为全面落实党中央关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作部署，提升全民反诈意识，时值第55个“世界电信日”，汕头中院发布电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例，犯罪手段涉及投资理财、婚恋交友、架设GOIP设备、买卖“两卡”等，通过发挥典型案例警示、教育作用，引导群众增强防范电信网络诈骗的意识和能力，守好“钱袋子”安全。

目录

一、架设GOIP设备实施诈骗

——詹某甲、詹某乙诈骗案

二、通过“跑分”平台帮助诈骗

——郑某某帮助信息网络犯罪活动案

三、收购银行卡帮助诈骗

——冯某某、李某某帮助信息网络犯罪活动案

四、利用虚假投资平台实施诈骗

——毛某某诈骗案

五、以婚恋交友为名实施诈骗

——陈某诈骗案

01

架设GOIP设备实施诈骗

——詹某甲、詹某乙诈骗案

基本案情

2023年11月，詹某甲在 “Telegram”APP上注册账号后，与一名自称“顺顺”的网友取得联系，“顺顺”向詹某甲介绍通过架设GOIP设备帮助境外诈骗分子从事电信诈骗活动的方法。后詹某甲招引詹某乙，租下房间，通过为上游诈骗分子架设GOIP设备牟利。詹某甲负责按照“顺顺”的指示使用手机、无线路由器、流量卡、手机卡等搭建GOIP设备，根据上游指示不断更换不同运营商和归属地的手机卡。詹某乙则帮助照看GOIP设备是否正常运行。二人共协助上游团伙诈骗20余万元。

裁判结果

汕头市濠江区人民法院经审理认为，詹某甲、詹某乙明知他人利用信息网络实施电信诈骗犯罪，仍提供网络连接等技术支持，诈骗他人财物，数额巨大，均属于诈骗共犯，已构成诈骗罪。在共同犯罪中，詹某甲、詹某乙起到辅助作用，均系从犯，其中詹某乙的辅助作用相对较小。综合考虑犯罪事实、性质、情节及危害后果，依法以诈骗罪判处詹某甲有期徒刑四年；判处詹某乙有期徒刑三年，缓刑四年。

典型意义

当前，国家打击电信网络诈骗犯罪呈高压态势，越来越多诈骗团伙开始以境外服务器为跳板，将GOIP设备作为 “高科技保护伞”。GOIP是一种网络通讯设备，能将传统电话信号转化为网络信号，一台设备可以供上百张SIM卡同时运行；还可以任意切换手机号码虚拟拨号。通过异地架设GOIP设备，诈骗分子能够在境外远程控制GOIP设备拨打电话，实现人卡分离、隐藏身份、逃避监管的目的。本案中，人民法院结合被告人对帮助犯罪行为的认知程度、与上游犯罪的意思联络和行为联系的紧密程度等主客观因素，综合认定詹某甲、詹某乙系诈骗罪共犯，依法对其惩处，体现了人民法院全链条打击电信网络诈骗犯罪的决心与力度。

02

通过“跑分”平台帮助诈骗

——郑某某帮助信息网络犯罪活动案

基本案情

2021年8月，郑某某在手机上使用“Telegram”及“Btok”APP 时，了解到有上游“跑分”洗钱团伙在招“跑分”人员，于是主动联系上家。郑某某与上家约定：由郑某某提供银行账号和户名，上家将电信诈骗、赌博等“黑钱”打到郑某某提供的银行卡账户里，郑某某再按要求将上家的钱转账出去，完成任务后以千分之三的金额作为佣金。后郑某某在“Btok”APP及微信朋友圈发布刷单兼职的广告信息，招引蔡某某、郭某某等人组成“跑分团”，为网络违法犯罪活动的“黑钱”进行“跑分”。经查，郑某某共使用12张银行卡参与“跑分”，从中非法获利约5000元。

裁判结果

汕头市中级人民法院生效判决认为，郑某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍纠集他人提供银行卡帮助网络犯罪非法资金支付结算，情节严重，其行为妨害社会管理秩序，已构成帮助信息网络犯罪活动罪，遂判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。

典型意义

所谓“跑分”，是指通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，为违法犯罪行为提供非法资金转移的行为，最常见的方式是出租、出售“两卡”，或者通过“跑分”平台帮助转账。本案通过对“跑分”行为予以惩处，既有利于遏制电信网络诈骗犯罪，也揭示了“跑分”行为的违法本质，以此提醒广大群众，对“高额利润”“高薪兼职”等信息要提高辨别能力，切莫相信不实宣传，以免成为违法犯罪活动的帮凶。

03

收购银行卡帮助诈骗

——冯某某、李某某帮助信息网络

犯罪活动案

基本案情

2023年5月，李某某在酒吧喝酒时遇见一男子，该男子称可以10000元一张的价格向其收购银行卡。李某某在明知对方利用银行卡从事违法犯罪活动的情况下，仍以每张银行卡8000元的价格向冯某某收购银行卡，后冯某某再以每张6000元的价格向他人收购六张银行卡，并将上述六张银行卡交给李某某，李、冯二人各从中牟利12000元。经查，上述银行卡涉及多宗电信网络诈骗案件，涉案期间转入及汇出资金流水金额达三百多万元。

裁判结果

汕头市中级人民法院生效判决认为，冯某某、李某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍结伙为其犯罪提供帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。综合考虑二人的犯罪事实、情节、危害后果及悔罪表现，分别判处有期徒刑一年七个月、一年二个月，并处罚金，追缴全部违法所得。

典型意义

本案是非法收购银行卡为电信网络诈骗犯罪提供帮助的典型案例。李某某、冯某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍多次收购银行卡提供给他人为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动转移资金使用，严重侵犯了国家对正常信息网络环境的管理秩序和人民群众的财产安全，最终受到法律的严惩。法官提醒，买卖、租借“两卡”均属于违法行为，在日常生活中要注意保护好个人信息，不出售、租借手机卡、银行卡、支付二维码等，避免因“小利”而失“大义”，成为电信网络诈骗的“工具人”。

04

利用虚假投资平台实施诈骗

——毛某某诈骗案

基本案情

2019年10月，毛某某通过网上应聘到位于泰国与缅甸边界的亚太城工业园打工。2020年10月，毛某某配合“小飞”（身份不明）通过微信语音与蔡某某聊天，欺骗蔡某某在诈骗集团的“中期宝”“短期宝”APP上充值，能够超额返现赚取利润。蔡某某首次充值50000元后，成功提现了58550元。尝到甜头后，其又陆续转账86万余元到“小飞”指定的银行卡账户，直到发现其充值的钱无法提现，才发现上当受骗。

裁判结果

汕头市中级人民法院生效判决认为，毛某某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。根据毛某某的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和认罪态度、悔罪表现，对其依法判处有期徒刑三年，并处罚金五千元。

典型意义

本案是利用虚假投资平台跨境实施电信网络诈骗犯罪的典型案例。被告人在骗取被害人信任后，通过引导被害人在虚假投资平台上充值，并对其前期小额投资予以返利，引诱被害人加大资金投入，之后便以“账户冻结”“服务器异常”等理由阻止被害人提现，从而达到骗取资金的目的。本案警示广大群众，对网上的投资理财链接和平台要保持警惕，切勿轻信“低投资高回报”“稳赚不赔”等话术。

05

以婚恋交友为名实施诈骗

——陈某诈骗案

基本案情

2022年9月，陈某以介绍对象为名，将凌某（女）介绍给刘某（男）认识，后刘某向陈某索要凌某的微信号，陈某便提供其本人使用的微信号，谎称该微信号系凌某使用，并以“凌某”的身份与刘某聊天。之后，“凌某”多次以母亲生病等为借口向刘某索要财物，刘某出于感情和信任向“凌某”转账。期间，刘某还因资金不足以支付“凌某”索要的数额而向陈某借款。经查，陈某使用上述手段骗取刘某近18万元，所得款项均被陈某花费用光。

裁判结果

汕头市中级人民法院生效判决认为，陈某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。综合考虑其犯罪事实、情节、危害后果及悔罪表现，判处陈某有期徒刑三年，并处罚金一万元。

典型意义

本案是借婚恋交友进行电信网络诈骗的典型案例。被告人通过冒用他人身份，与被害人接触、交往，让被害人陷入能够发展婚恋关系的错误认知，然后再以各种借口骗取被害人的财物，最终使得被害人遭受情感受挫和资金损失的双重打击。该案的审理提醒广大群众，网络交友过程中务必要增强防范意识，注意核查和甄别对方身份，尤其当对方以各种理由索取财物时，更应提高警惕，避免陷入“假恋爱、真骗财”的圈套。

来源：汕头市中级人民法院